eToro trading décembre 2025 : spreads, CopyTrader et nouveautés

eToro trading décembre 2025 : spreads, CopyTrader et nouveautés

eToro publie sa mise à jour de décembre 2025 avec plusieurs améliorations notables sur les spreads, le CopyTrader et la gestion des coûts. Voici une analyse détaillée pour optimiser votre expérience etoro trading et réduire vos frais.

Spreads moyens observés (comptes CFD)

Les spreads sur eToro varient selon les actifs et les sessions de trading. Voici les observations récentes pour les instruments les plus tradés :

Forex

- EUR/USD : 1,0-1,2 pip en session EU/US (8h-18h CET), jusqu'à 2 pips en session Asie (22h-8h CET). Le spread se resserre généralement autour de 14h CET lors de la session US. - GBP/USD : 1,5-2,0 pips en moyenne, avec des élargissements à 2,5-3 pips lors des annonces économiques majeures (NFP, CPI UK). - USD/JPY : 1,2-1,8 pips, plus stable que les paires majeures européennes. - AUD/USD et NZD/USD : 1,8-2,5 pips, avec des spreads plus larges en dehors des heures de marché australien.

Indices

- DAX : 1,0-1,4 point en journée (8h-22h CET), élargissement à 2-3 points après 22h et le week-end. - CAC 40 : 1,2-1,6 point, similaire au DAX avec une légère prime de liquidité. - S&P 500 : 0,4-0,6 point pendant la session US (14h30-21h CET), jusqu'à 1,5 point en dehors. - Nasdaq 100 : 0,6-1,0 point, légèrement plus large que le S&P en raison de la volatilité.

Cryptomonnaies

- BTC/USD : spread dynamique ~0,75 % en moyenne, plus large le week-end (jusqu'à 1,2 %). Le spread peut s'élargir à 1,5-2 % lors de fortes volatilités. - ETH/USD : 0,8-1,0 % en moyenne, similaire au Bitcoin avec des variations selon la liquidité. - Altcoins : spreads plus larges, souvent 1,5-3 % selon la capitalisation et la liquidité.

Actions

Les spreads sur actions varient considérablement selon la liquidité. Pour les actions populaires (Apple, Tesla, Amazon), le spread est généralement de 0,05-0,15 %, tandis que pour les actions moins liquides, il peut atteindre 0,5-1 %.

CopyTrader : ce qui change en décembre 2025

Le CopyTrader d'eToro évolue avec plusieurs fonctionnalités qui améliorent la sélection et le suivi des traders à copier :

Nouveau filtre risque

Le filtre risque a été amélioré avec un score par défaut <6 pour la copie automatique. Ce score prend en compte :

- Le drawdown maximum sur 12 mois - La volatilité des rendements - Le ratio win rate / risk-reward - La régularité des performances

Un score <6 signifie un profil plus conservateur, adapté aux débutants qui veulent apprendre le trading via la copie. Les traders expérimentés peuvent ajuster ce filtre jusqu'à 8-9 pour des profils plus agressifs.

Statistiques de drawdown

Les statistiques de drawdown sur 12 mois sont désormais affichées par défaut dans le profil de chaque trader. Cela permet de mieux évaluer :

- Le drawdown maximum historique - La durée moyenne des périodes de drawdown - La vitesse de récupération après un drawdown

Ces métriques sont essentielles pour comprendre le risque réel d'un profil, au-delà des simples rendements affichés.

Limite copie rapide

La limite de copie rapide a été portée à 50 000 $ par profil pour les comptes vérifiés (contre 25 000 $ auparavant). Cette augmentation permet :

- De réduire le nombre de profils nécessaires pour diversifier

Nouvelles listes thématiques

eToro a introduit des listes thématiques pré-configurées :

- Tech Focus : traders spécialisés dans les actions technologiques - Forex Masters : profils performants sur le marché des changes - Crypto Experts : traders avec une expertise en cryptomonnaies - Conservative : profils à faible risque pour les débutants

Ces listes facilitent la découverte de traders selon vos objectifs et votre profil de risque.

Points de vigilance coûts

Conversion de devises

La conversion EUR/USD coûte 50 points de base (0,5 %) hors heures EU, et 25 pb (0,25 %) pendant la session EU. Pour un dépôt de 1 000 € :

- Hors session EU : coût de c € - Pendant session EU : coût de c € Conseil : effectuez vos dépôts pendant les heures de marché européen pour réduire ce coût. Si vous tradez principalement en EUR, envisagez un compte en euros pour éviter les conversions répétées.

Frais overnight (swap)

Les frais overnight sont toujours actifs sur les CFD indices/FX. Voici les taux moyens observés :

- Indices : -0,01 à -0,03 % par jour selon l'indice et la direction (long/short) - Forex : variable selon la paire et le différentiel de taux d'intérêt - Actions : -0,02 à -0,05 % par jour

Pour une position de 10 000 $ sur le DAX en long :

- Frais overnight = 10 000 $ × 0,02 % = 2 $ par jour - Sur une semaine (5 jours) = 10 $ de frais Stratégie : privilégiez l'intraday sur CFD ou utilisez des ETF au comptant si vous souhaitez garder des positions plusieurs jours. Les ETF n'ont pas de frais overnight mais peuvent avoir des frais de gestion annuels (TER) généralement inférieurs à 0,5 %.

Spreads sur crypto au comptant

Sur les cryptomonnaies au comptant, il n'y a pas de frais overnight, mais le spread reste le coût principal. Pour un achat de 1 000 $ de Bitcoin :

- Spread de 0,75 % = 7,50 $ de coût - Si vous revendez immédiatement, vous perdez 15 $ (7,50 $ à l'achat + 7,50 $ à la vente)

Commissions et autres frais

eToro n'applique pas de commissions sur la plupart des actifs, mais attention aux frais cachés :

- Retrait : 5 $ par retrait (gratuit à partir de 50 $) - Inactivité : 10 $ par mois après 12 mois d'inactivité - Conversion crypto : spread supplémentaire lors de la conversion entre cryptomonnaies

Guide pratique pour débutants (apprendre le trading)

Avant de commencer

1. Testez en démo : utilisez le compte démo eToro pendant au moins 1-2 semaines pour vous familiariser avec l'interface et comprendre les spreads réels.

2. Étudiez les profils : avant de copier un trader, analysez son historique sur 12-24 mois, pas seulement les 3 derniers mois.

3. Diversifiez : ne copiez pas un seul trader. Répartissez votre capital sur 3-5 profils avec des stratégies différentes.

Pendant la copie

1. Suivez un journal : notez pour chaque copie la date, le montant, le trader copié, et le résultat. Cela fait partie de votre formation trading.

2. Surveillez les drawdowns : si un trader entre dans un drawdown >20 %, réévaluez votre allocation.

3. Ajustez régulièrement : revoyez vos allocations mensuellement en fonction des performances et de l'évolution des stratégies.

Gestion du risque

- Allocation par trader : ne dépassez pas 20-30 % de votre capital sur un seul profil - Stop-loss virtuel : même si eToro ne propose pas de stop-loss sur le CopyTrader, fixez-vous une limite (ex: -30 % sur un profil = arrêt de la copie) - Capital de départ : commencez avec un montant que vous pouvez vous permettre de perdre, même si le CopyTrader semble sûr

Comparaison avec d'autres brokers

Spreads

eToro se positionne dans la moyenne du marché pour les spreads :

- Forex : compétitif sur les paires majeures, mais pas le meilleur marché - Indices : spreads corrects, comparables aux brokers CFD majeurs - Crypto : spreads plus larges que les exchanges spécialisés, mais acceptable pour un broker multi-actifs

Copy Trading

eToro reste le leader du copy trading avec :

- La plus grande communauté de traders à copier - Une interface intuitive et accessible - Des outils de filtrage et d'analyse avancés

Alternatives à considérer :

- ZuluTrade : plus de choix de traders, mais interface moins intuitive - NAGA : copy trading similaire, spreads parfois plus serrés - AvaTrade : copy trading moins développé, mais meilleurs spreads sur forex

Optimisation fiscale

Pour les traders français, eToro est soumis à la fiscalité standard :

- CFD : plus-values soumises au PFU (30 %) ou au barème progressif - Actions au comptant : plus-values soumises au PFU (30 %) avec abattement après 2 ans - Crypto : plus-values soumises au PFU (30 %) Conseil : tenez un registre précis de toutes vos transactions pour faciliter votre déclaration fiscale. eToro fournit un rapport fiscal annuel, mais vérifiez-le avec vos propres calculs.

Conclusion

eToro continue d'évoluer avec des outils de copy trading plus robustes et des spreads compétitifs sur les actifs majeurs. Pour réduire vos coûts, privilégiez les sessions EU/US pour le forex, limitez les positions overnight sur CFD, et utilisez le nouveau filtre risque pour sélectionner vos profils à copier.

La formation trading passe aussi par la maîtrise des coûts : un spread de 1 pip vs 2 pips peut faire la différence sur la rentabilité à long terme. Un trader qui génère 10 % de rendement annuel avec des coûts de 2 % verra sa performance nette réduite à 8 %, tandis qu'avec des coûts de 1 %, elle restera à 9 %. Sur 10 ans, cette différence de 1 % peut représenter des milliers d'euros.

Enfin, n'oubliez pas que le copy trading n'est pas une garantie de profit. Même les meilleurs traders peuvent connaître des périodes difficiles. La clé du succès réside dans la diversification, la patience et une gestion rigoureuse du risque.